運用 NISA口座を変更したい！
新NISAがスタートして約11か月が経過しました。新NISAは始めたけど勧められるがまま口座を開設したため、別の金融機関に変更したいという方もいらっしゃるでしょう。そこで、今回はNISA口座の変更について説明をしていきたいと思います。はじめ...
運用 見直し 住宅ローンは繰り上げ返済すべきか借換(変動→固定)すべきか？
10月に入り住宅ローンの基準金利の引き上げのニュースを見る機会が増えてきました。住宅ローンは住宅金融支援機構の住宅ローン利用者の実態調査 【住宅ローン利用者調査（2024年４月調査）】によると変動金利で借り入れする方の割合が76.9％あるそ...
見直し 家計管理って何から始める？
みなさんは家計管理と聞いて何を考えますか？「家計簿」を思いつく方は多いと思います。また、家計簿というと毎月の収入と支出を記録していきますが、果たして家計管理はそれだけで十分なのでしょうか？今回は、家計管理について違った視点も加えてみてきます...
FIRE 似た名前の投資信託はどれを選べばいいの？
NISAを始める場合、つみたて投資枠では一定の投資信託のみ投資が可能です。投資する商品を選ぼうと証券会社のホームページを開くと似たような名前の投資信託がたくさんありますよね。この場合、どれを選ぶのが良いのでしょうか？今回は、よく聞く「オール...
FIRE 老後必要な資金は2,000万円？4,000万円？
少し前の話になりますが、「老後2,000万円問題」という言葉が話題となりました。また、2024年に入り老後には4,000万円必要という話も出てきました。果たして、これから老後は4,000万円必要なのでしょうか？今回はこれらの話題について考え...
FIRE 相場急落時にやっておきたいこと
8月に入り日経平均株価が急変動しています。相場急落の原因は、円高ドル安や米国の景気減速懸念等などいろいろ言われています。理由はともあれ、今回はそんな状況下でやっておきたいことについて考えてみます。NISA口座の継続保有NISA口座で投資した...
運用 教育資金を目的として投資を始めるその前に考えておきたいこと
今回は、投資の目的を教育資金として考えていきたいと思います。「子供ひとり1,000万円くらいいるって聞いたことがあるけど…」「いくら投資したらいいの？」という疑問があるかもしれませんが、記事を最後まで読んでいただければその辺がすっきりするか...
FIRE 老後資金を目的として投資を始めるその前に考えておきたいこと
今回は、投資の目的を老後資金として考えていきたいと思います。「いくら投資したらいいの？」「老後に必要な資金はどれくらい？」という疑問があるかもしれませんが、記事を最後まで読んでいただければその辺がすっきりするかと思いますので最後までお付き合...
見直し 生命保険等に加入する前に考えておきたいこと
みなさんは生命保険等に加入されていますか？加入を検討されている方も既に加入されている方もその生命保険等は過不足ないものでしょうか。「過不足がないってどう考えればいいの？」と思いませんか？そこで、今回は生命保険等に加入する前に考えておきたいこ...
FIRE 投資を始めるその前に考えておきたいこと
新NISAが始まりメディア等で見聞きする機会も増えてきた昨今、なんとなく「そろそろ自分も投資を始めた方がいいのかな？」という気持ちになってきている人も多いと思います。そこで、今回は後で「そんなはずじゃなかった！」と後悔しないように投資を始め...